III pakopos pensijos fondo pasirinkimas baigiantis 2024 metams
Kaip dauguma turbūt žinot, III pakopos pensijų kaupimo sutartims, sudarytoms po 2024 m. gruodžio 31 d., nebebus taikoma GPM lengvata, leidžianti kasmet susigrąžinti dalį savo sumokėto GPM. Norint maksimaliai pasinaudoti GPM lengvata, kaupimui III pensijų pakopoje kas mėnesį turėtų būti skiriami 125 Eur. Tokiu atveju Jums grąžintina GPM lengvata sudarys iki 300 Eur. per metus, o iki 2035 m. – iki 3 tūkst. Eur. Lengvata galios tik iki 2025 sausio pirmos pasirašytoms sutartims, tad dabar paskutinės dienos kai tai galima padaryti.
Nors nuo praeitų metų jau turiu vieną III pakopos sutartį, baigiantis metams suskubau susirasti dar vieną fondą, kuris padėtų maksimaliai išnaudoti lengvatą ateinančius 10 metų ir sėkmingai investuojant didintų kapitalą. Todėl greitai šokau į „internetus” ir patikrinau pagrindinius 100% akcijų dalies III pakopos fondus, tiksliau jų sumokamus mokesčius. Per daugelį metų, fondo mokesčiai gali nulemti grąžą šimtais ar net tūkstančiais, todėl fondas su kuo mažesniais kaštais yra svarbu. Nors Luminor Tvari Ateitis Index „ant popieriaus” atrodo geriausiai, pasirinkau naująjį indeksinį Šiaulių Banko SB Index Progreso III. Tikiuosi, kad indeksinis fondas galintis investuoti visur, pralenks tik „tvarias” investicijas darantį Luminor Tvari Ateitis Index.
Pagrindinių fondų, kuriais domėjausi mokesčiai:
Istoriškai grąža pagal Lietuvos Banko III ketvirčio duomenis yra tokia:
